Beaucoup de professionnels disent pouvoir s’occuper de la gestion de votre patrimoine, mais qu’en est-il en réalité ?
Aujourd’hui tout le monde possède un patrimoine et souhaite le conserver, le faire fructifier… Faire gérer son patrimoine par un professionnel vous permet de préparer les moments forts de votre vie tels qu’un mariage, un divorce, la retraite, etc mais pas uniquement… Vers quel professionnel se tourner pour un conseil en gestion de patrimoine ? Quel cabinet Bordelais est compétent ?
Contacter un cabinet d’expert en gestion de patrimoine à Bordeaux
Quel professionnel pour gérer votre patrimoine ?
Chaque année la liste des professionnels pouvant s’occuper de votre patrimoine s’allonge. Ce terme n’étant pas protégé une tripotée de métiers se disent expert en gestion de patrimoine mais attention cela est loin de la réalité. Le montant de votre patrimoine vous classe dans l’un des cinq profils patrimoniaux et nous dit qui est le professionnel fait pour vous accompagner. Le conseiller en gestion de patrimoine se révèle indispensable pour plus de la moitié des profils (4/5).
Rappel
- “Monsieur, Madame tout le monde” avec un patrimoine inférieur à 200k €
- “Clientèle aisée, dite “patrimoniale”” avec un patrimoine compris entre 200k € et 1M €
En général dans ces deux cas votre conseiller actuel est votre conseiller bancaire ou plutôt un commercial déguisé, chargé de vendre les produits de sa banque (il n’est pas objectif; il souhaite seulement écouler ses produits, et ne vous propose que ses produits d’ailleurs ! ). Il gère entre 120 et 1000 portefeuilles clients. Vous n’avez pas donc pas la certitude d’avoir toutes les solutions existantes sur le marché. Pour être sur d’avoir à votre disposition toutes les informations et solutions qui existent vous devez faire appel à un professionnel indépendant.
- “Clientèle riche, dite HNWI” avec un patrimoine compris entre 1M € et 10M €
- ”Clientèle très riche, dite UHNWI” avec un patrimoine compris entre 10M € et 100M €
A partir de 1M € vous êtes considérés comme riches. De nouvelles mesures s’imposent donc à vous comme l’ifi (impôt sur la fortune immobilière), régler au plus vite votre succession, votre patrimoine professionnel…
Faire appel à un professionnel s’avère être une nécessité
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Quels cabinets à Bordeaux ?
La rédac’, étant basée à Bordeaux peut vous donner quelques astuces ! Nous vous conseillons de faire appel au cabinet Alter-Finances. C’est un cabinet indépendant au service de ses clients depuis plus de 35 ans. Vous êtes sûr de recevoir l’attention et l’aide dont vous avez besoin au sein de ce cabinet. Écoute, objectivité et réactivité sont leurs valeurs premières. Porté par l’abnégation de ses dirigeants et une équipe jeune et motivé le cabinet est devenu une des références à Bordeaux dans la gestion de patrimoine et le conseil en investissement.
Situé sur les Boulevards à quelques minutes seulement du centre et du tram, ce cabinet vous accueil du lundi au jeudi de 9h à 18h et le vendredi de 9h à 17h.